现金管理

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我们了解高效现金管理的业务需要,并提供全面的理财方案以满足您不同的需求。

通过我们的现金管理服务，我们帮助您管理资金周转效率，确保您的资金取得最大的回报。

我们提供的解决方案安全、灵活，让您有更多的时间专注于业务。

账户信息

通过随时随地在线访问您的帐户，我们帮助您有效地管理您的周转资金和现金流量。

通过互联网连接大华银行（中国）“企业网上银行”帮助您作出及时的决定。我们提供：

  • 实时查询账户余额
      • 全天候在线访问
      • 通过一个简要的屏幕查询您所有的分类账户和可用余额
      • 根据您选择的币种查看账户余额
  • 电子账户报表
      • 在线获取每日账户报表
      • 实时监控交易活动
      • 应收账款明细
      • 查看历史报表
  • 银行往来调节表
      • 下载账户信息到您的会计系统以方便执行银行账目调节
      • 其他报告包括支票状况，以方便监测
  • 基于您的优势
      • 安全及便捷进行您的交易操作。
      • 在线实时查询账户信息，以便了解资金状态
      • 有助于您更好的掌管资金流动及预测
      • 多工效提供您综合及便捷的使用
  • 即刻申请
    • 所有中国的企业都有资格申请大华银行（中国）现金管理服务。只需访问任何一家大华银行
      （中国）分行即可安排申请。

      请通过以下方法寻找符合您需求的理财方案：

应付账款

我们为您提供广泛的支付方案，来满足您的企业需求。我们的“端到端”支付方案可提供您自动化的处理，以达到改善效率及增强营运资本管理的目的。您可以通过大华银行（中国）“企业网上银行”实行支付指令。

  • 资金转账
    为您提供最经济、便捷的方式，将资金从您的大华银行（中国）账户转移到持有大华银行（中国）或其他银行帐户的收款人。
      • 跨行转账
        将大华银行（中国）开立的账户内资金转账到在另一家银行开立的账户
      • 同行转账
        将大华银行（中国）开立的账户内资金转账到另一个在大华银行（中国）开立的账户
      • 人民币代发薪
        我们为您提供方便、安全的人民币代发薪业务。您在开通我行“企业网上银行批量支付工资功能”并签订代发薪协议之后，可以每月在企业网上银行上传批量付工资文件或手工创建此文件。我行支持您的人民币发薪业务付至大华银行（中国）及其他国内银行开立的个人账户内。
  • 大华银行（中国）电汇服务
    • 我们的电汇服务为您提供方便、快捷的方式，将资金转账到国内外：利用环球同业银行金融电讯协会进行跨国支付
  • 基于您的优势
      • 通过在线指导说明，令您在使用“企业网上银行”电子化支付时能简化流程、提高效率。
      • 通过“企业网上银行”拟定支付日期，能增强您的资金流动管理。


      请通过以下方法寻找符合您需求的理财方案：

应收账款

  • 收款服务
    • 我们创新的应收款系列理财方案可以帮助您有效地管理应收帐款和自动化劳动密集型的收集过程以及其他相关手工职能与管理的集合和应收款调节。

      我们支持多种收款模式，包括柜面现金存款（上海分行）、人民币支票托收、人民币资金汇入汇款（CNAPS或跨境电汇）和外币电汇汇入汇款。

      您也可以前往最近的分行存入现金。每日或每周，您都可以将资金从当地银行的账户中转入大华银行（中国）账户。而且，我们将与当地的合作银行协商，利用其分行网点让您在其柜面存款。对于汇入的外币资金或转入贵公司账户的跨境人民币资金，您可以通过快递服务从公司提交相关文档到您大华银行（中国）分行。
  • 其他大华银行（中国）应收款解决方案
    • 汇入电汇转账：加快您海外资金的收取

企业网上银行 (BIB)

“企业网上银行”是与您共同成长，随时随地满足您的需求。我行提供便捷的现金、贸易和外汇管理的综合一条龙服务。

“企业网上银行”提高您的业务效率以及改善您的现金流转。您不仅能轻易掌握账户资料，也能全权掌控网上交易。质询，交易都在您的一指尖!

  • 企业网上银行即刻申请

    • 有大华银行（中国）账户的私营企业/公司都有资格申请BIB。

      如欲申请“企业网上银行”，请拨打：400 886 2821。

      若您想进行以下操作，请拨打：400 886 2821:

      • 拥有多个“企业网上银行”登入权限，且想使用同一个安全密码器
      • 修改您最近的“企业网上银行”服务
  • 条款和条件

流动资金管理

  • 同一法人实体资金管理
    • 集团资金池内只有一个法人实体，包含一个总公司和多个分公司。我行的流动资金管理可根据客户设定的目标余额，在每日日终调拨资金且将所有剩余资金归集到总公司账户。
  • 不同法人实体资金管理
    • 集团资金池内有多个法人实体机构，我行将利用委托贷款的模式建立资金池方案。我行的流动资金管理可根据客户设定的目标余额，或按客户需求将现金富余机构的资金划转到现金短缺的机构。

企业客户服务热线

400 920 1200
如在境外请致电：
(86-21) 6061 8826
(工作日8:00至20:00)

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